Nos expertises patrimoniales

Le point de départ indispensable. Avant toute stratégie, on fait le bilan complet — de la photo de votre situation, nous allons projeter le film de votre future vie patrimoniale. Tous les scénarios sont envisagés.

• Les marqueurs à votre disposition (financier, immobilier, …)
• Situation fiscale réelle
• Situation civile et familiale
• Couverture prévoyance et retraite

Un interlocuteur unique pour tout votre patrimoine. On coordonne vos autres conseils — notaire, avocat, expert-comptable — et organise les missions régulières pour optimiser les stratégies. C'est votre conseiller de confiance sur le long terme.

• Stratégie patrimoniale globale (financier, immobilier, fiscal, juridique)
• Gouvernance familiale — parents, enfants, famille élargie
• Coordination des experts autour de vous
• Clients en France et à l'international (Europe, UK, US, …)

Votre entreprise est votre principal actif. On intervient 5 à 8 ans avant la cession pour maximiser ce que vous allez toucher — et minimiser ce que vous allez payer en impôts. Parce que les bonnes décisions se prennent bien avant la signature.

• Gestion de trésorerie : Allocation sur mesure à partir de 100 000 €
• Apport-cession 150-0 B ter — report fiscal de plus-value de cession
• Pacte Dutreil — Optimiser la transmission familiale
• Holding — Organiser votre patrimoine aujourd'hui et demain

Particulier, salarié, indépendant ou chef d'entreprise — votre retraite se prépare bien avant. Plus vous commencez tôt, plus vous avez de marge de manœuvre et de choix. On construit avec vous un plan retraite solide, adapté à votre situation réelle.

• PER — déduction fiscale aujourd'hui, capital à la retraite
• Contrat Madelin — pour les TNS et gérants majoritaires
• Article 83 / 39, PERO-PERCOL — épargne retraite collective
• Assurance-vie luxembourgeoise — pour les grands patrimoines
• Immobilier de rendement — revenus réguliers à votre retraite

Transmettre, c'est anticiper. Les familles qui attendent paient beaucoup plus. Celles qui préparent 15 ans à l'avance protègent leurs proches et nous les avons vu doubler le patrimoine de génération en génération. Anticiper votre transmission avec les bons outils civils et fiscaux.

• Pacte Dutreil — 75% sur la valeur des titres transmis
• Démembrement de propriété — donner sans se déposséder
• Donation-partage — éviter les conflits entre héritiers
• SCI familiale — structurer l'immobilier en famille
• Assurance-vie — 152 500 € par bénéficiaire hors succession